人生を楽しむためにおかねを学ぶ
Money おかね
Medical けんこう
Mind いきがい
お金・健康・生きがいに関するセミナーやワークショップの
企画・運営及びファイナンシャルプランニングを通じ
「人生を楽しむ」ためのサポートを致します。
新着情報
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２０２２年１０月６日 昨日から気温が一桁の旭川です。 急激に寒くなりましたが今年は根雪も早いのでしょうか？ 雪虫もふわふわな毛を纏う間もなかったのか見かけぬままです。 まだ１０月上旬なので暖房のスイッチを押すのをためらう道民は多いはず。 私も厚着をして過ごしておりますが体調管理には気をつけたいところです。 さて、弊社ですが、ようやく保険代理店の手続きがほぼ一巡いたしまして 各保険会社から登録完了の連絡が届き始めました。 まだ全部の保険会社の登録となると１２月上旬までかかりそうですが、 そこはひとまず置いておいて、企業型４０１KやiDeCo、家族分析など 今できるところの分野で粛々と業務を進めてまいりたいと思っています。 セミナーのご案内やイベントなどHPに更新してまいりますので 今後ともどうぞよろしくお願いいたします。
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２０２２年９月でトリプルエムは６期目を迎えることとなりました。 いつもご利用ありがとうございます！ 今まで家計相談、家族分析をメインに事業を行ってまいりましたが、 この度、生命保険代理店の登録もすることといたしました。 生命保険は２００７年から代理店に所属して取扱いをしておりましたが 今回、完全独立という形で保険とお客様と向き合ってまいります。 今後は、今まで取扱いが多かった保険会社を厳選して順次登録予定。 準備が整いましたら既に保険のご契約をいただいているお客様から ご挨拶をさせていただこうと考えております。 リニューアルしたトリプルエムをどうぞよろしくお願いいたします。
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子育て世代向けの ”育脳とお金を育む”セミナーを札幌で開催いたします。 日時：２０２２．１０．２（日） 午前の部１０：００～１１：３０ 午後の部１４：００～１５：３０ 会場：札幌市中央区南８条西２丁目 豊水会館 会議室C セミナー概要 ご存じでしたか？お子さんの脳を育てる黄金期があることを！ お子さんの年齢別の”育脳”方法と、 お金を育むセミナーでは投資信託の基本を知ることができます。 もっと早く知りたかったというお声をたくさんいただいています。 お問い合わせ・お申し込みは下記URLからどうぞ。https://docs.google.com/forms/d/e/1FAIpQLSdYanV6x-0236eM3vuPzsuidQbAHzF8iit8ugQetz28bQp69w/viewform
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＜イベント告知＞１０月１３日（木）１０：００～１５：００ON AIR TIMESさんとLife on さんのおしゃれ、綺麗、癒し、心ケアのスペシャリストが大集合のＡＵＴＵＭN ＢＥＡＵＴＹに家族分析で参加いたします。ご予約優先といたしますので、下記URLからお申込みください♡https://www.jicoo.com/t/fxDKqFCW8-Be/e/BQHXDDXsJSbh
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今年もよろしくお願いします！ 今年は雪も少なくて穏やかな元旦を迎えることができましたね そろそろお正月ムードも抜け通常モードに戻られたところでしょうか？ オリンピックイヤーということで、なんだかソワソワしますが トリプルエムは今年もセミナーをたくさん開催し情報発信していきます！ 第一弾はライナーの1月7日号で告知をさせていただきましたが、 2月2日（日）と8日（土）10時～12時、大雪クリスタルホール第三会議室で 「お金の増やし方セミナー」を開催します。 今年は子年。新しいサイクルの始まりの年です。 これから始まる12年間をお金のタネつくりの年にしてみませんか？ お申し込みはこちらから→ イベント申し込み
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2006年からファイナンシャルプランナーとして活動をしています。 家計の専門家と自己紹介をすることが多いのですが、世間一般には思ったより浸透していない( ;∀;) FPって何をする人？保険の人？というのが大多数を占めるのではと思われます。 世間の認識と私の目指すFPのレベルの乖離、何が足りていないのか、FP仲間で話す機会がありました。 その中で感じたのは、FPと言ってもそれぞれ考え方や方向性が違うし、レベルも様々。 教育費も老後のお金も貯めなくていい（理由はありますが割愛）というFPもいれば 私のように老後の生活費から逆算して教育費・住宅費はバランスを取ろう、老後への しわ寄せが一番困ると考えるFPもいる。 だから顧客が自分の考えにあったFPを選べばいいのだという結論に達した。 選ぶ基準や、個々のFPがどれくらいの力量があるのか、調べようがないけれど 私自身は自分のできること、情報発信が足りていないと痛切に感じたところです。 先日の住宅ローン相談で「こんな風にトータルで見てもらえると思っていなかった」と 言われたことも、今後どういう風に伝えていけば伝わるのだろうと考えるきっかけになりました。 具体的にどんなアドバイスをしたかというと例えば建築金額が3000万円 借り入れを2900万円から50万円単位で3000万円まで毎月の返済額と総返済額を 3年固定・10年固定・全期間固定の金利で計算し、ホワイトボードに書き出し説明 返済期間は長めに設定、ローン減税で浮いたお金＋αを13年後に繰上返済したら何年分の期間短縮になるのか確認、65歳までに終わるように資金計画をします。 固定期間を決め、返済シミュレーションを出し、ローンを組んでも貯金ができるか確認。 ご夫婦でローンを組むということだったので、割合の考え方をお伝えしました。 金融機関で優遇金利や団信の保障内容など確かめていただくことをメモしてもらいましたが、今後は金融機関に同行しようと思います。 顧客からは「プロの方に第三者の視点で見守っていただけて本当に心強かった」と。 もっとたくさんの方に体感していただけるように情報発信していきます！
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家を建てる（購入する）ときに不動産会社、住宅メーカー、金融機関などが関わり それぞれの立場で相談に乗ってくれますが、一般的には家を建てる（購入する）までの サポートとなります。 家は購入して終わりではなく、そこから長い返済期間が始まります。スタートなのです。 30年以上ある返済期間がスタートしてからのお金の相談先をお持ちでしょうか？ その相談先としてファイナンシャルプランナーを選択肢にいれてみては如何でしょう？ ファイナンシャルプランナーは、お金の流れを見える化し将来のお金に対するモヤモヤを解消することができます。 住宅ローン相談の場合は、どの時点で依頼するといいかというと 予算額が決まり、これから金融機関でローンを組むという段階でお声がけください。 家族構成、働き方、家計の収支、定年、退職金の有無、年金額などをヒアリング（1回目） そのうえでシミュレーションを作成し、金利や返済期間短縮の作戦会議（2回目） だいたい2回の相談で完結いたします、ご希望があれば金融機関に同行もいたします 家計の中で住宅費は占める割合が多いので賢くローンを組みませんか？ あなたの家計にぴったりで安心してローンを組むお手伝いをいたします☺
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たくさんの方にモニターになっていただき 家族分析の精度もあがりました。 モニターの皆様、ご協力ありがとうございました。 いよいよ家族分析をメニューに加えることにいたしました。 お申し込みは・お問い合わせは ytsuruha@triplem.co.jp まで★
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