人生を楽しむためにおかねを学ぶ

人生をたのしく生きるための三要素

Money おかね
Medical けんこう
Mind いきがい

お金・健康・生きがいに関するセミナーやワークショップの企画・運営及びファイナンシャルプランニングを通じ「人生を楽しむ」ためのサポートを致します。

新着情報

  • 2020年

    トリプルエムです、今年もよろしくお願いします! 今年は雪も少なくて穏やかな元旦を迎えることができましたね そろそろお正月ムードも抜け通常モードに戻られたところでしょうか? オリンピックイヤーということで、なんだかソワソワしますが トリプルエムは今年もセミナーをたくさん開催し情報発信していきます! 第一弾はライナーの1月7日号で告知をさせていただきましたが、 2月2日(日)と8日(土)10時~12時、大雪クリスタルホール第三会議室で 「お金の増やし方セミナー」を開催します。 今年は子年。新しいサイクルの始まりの年です。 これから始まる12年間をお金のタネつくりの年にしてみませんか? お申し込みはこちらから→ イベント申し込み

    2020年

  • 自分に合ったFPを選ぶ

    2006年からファイナンシャルプランナーとして活動をしています。 家計の専門家と自己紹介をすることが多いのですが、世間一般には思ったより浸透していない( ;∀;) FPって何をする人?保険の人?というのが大多数を占めるのではと思われます。 世間の認識と私の目指すFPのレベルの乖離、何が足りていないのか、FP仲間で話す機会がありました。 その中で感じたのは、FPと言ってもそれぞれ考え方や方向性が違うし、レベルも様々。 教育費も老後のお金も貯めなくていい(理由はありますが割愛)というFPもいれば 私のように老後の生活費から逆算して教育費・住宅費はバランスを取ろう、老後への しわ寄せが一番困ると考えるFPもいる。 だから顧客が自分の考えにあったFPを選べばいいのだという結論に達した。 選ぶ基準や、個々のFPがどれくらいの力量があるのか、調べようがないけれど 私自身は自分のできること、情報発信が足りていないと痛切に感じたところです。 先日の住宅ローン相談で「こんな風にトータルで見てもらえると思っていなかった」と 言われたことも、今後どういう風に伝えていけば伝わるのだろうと考えるきっかけになりました。 具体的にどんなアドバイスをしたかというと例えば建築金額が3000万円 借り入れを2900万円から50万円単位で3000万円まで毎月の返済額と総返済額を 3年固定・10年固定・全期間固定の金利で計算し、ホワイトボードに書き出し説明 返済期間は長めに設定、ローン減税で浮いたお金+αを13年後に繰上返済したら何年分の期間短縮になるのか確認、65歳までに終わるように資金計画をします。 固定期間を決め、返済シミュレーションを出し、ローンを組んでも貯金ができるか確認。 ご夫婦でローンを組むということだったので、割合の考え方をお伝えしました。 金融機関で優遇金利や団信の保障内容など確かめていただくことをメモしてもらいましたが、今後は金融機関に同行しようと思います。 顧客からは「プロの方に第三者の視点で見守っていただけて本当に心強かった」と。 もっとたくさんの方に体感していただけるように情報発信していきます!

    自分に合ったFPを選ぶ

  • ファイナンシャルプランナーによる住宅ローン相談

    家を建てる(購入する)ときに不動産会社、住宅メーカー、金融機関などが関わり それぞれの立場で相談に乗ってくれますが、一般的には家を建てる(購入する)までの サポートとなります。 家は購入して終わりではなく、そこから長い返済期間が始まります。スタートなのです。 30年以上ある返済期間がスタートしてからのお金の相談先をお持ちでしょうか? その相談先としてファイナンシャルプランナーを選択肢にいれてみては如何でしょう? ファイナンシャルプランナーは、お金の流れを見える化し将来のお金に対するモヤモヤを解消することができます。 住宅ローン相談の場合は、どの時点で依頼するといいかというと 予算額が決まり、これから金融機関でローンを組むという段階でお声がけください。 家族構成、働き方、家計の収支、定年、退職金の有無、年金額などをヒアリング(1回目) そのうえでシミュレーションを作成し、金利や返済期間短縮の作戦会議(2回目) だいたい2回の相談で完結いたします、ご希望があれば金融機関に同行もいたします 家計の中で住宅費は占める割合が多いので賢くローンを組みませんか? あなたの家計にぴったりで安心してローンを組むお手伝いをいたします☺

    ファイナンシャルプランナーによる住宅ローン相談

  • No Image

    たくさんの方にモニターになっていただき 家族分析の精度もあがりました。 モニターの皆様、ご協力ありがとうございました。 いよいよ家族分析をメニューに加えることにいたしました。 お申し込みは・お問い合わせは ytsuruha@triplem.co.jp まで★

    家族分析

  • No Image

    4月1日、新元号が発表されましたね。 意外な字体で驚きました。 まだ目新しいけれど、すぐに馴染むのでしょう。 なんだか気持ちがシャキッとしますね!

    令和

  • 家計のハナシ

    トリプルエムの鶴羽です。 今年もよろしくお願いいたします!

    家計のハナシ

  • ファイナンシャルプランナーって何?(2)

    ファイナンシャルプランナーの鶴羽です 6日未明の地震、停電では大変な思いをされた方もいらっしゃると思います。

    ファイナンシャルプランナーって何?(2)

  • ファイナンシャルプランナーって何?(1)

    ファイナンシャルプランナーの鶴羽です。 ファイナンシャルプランナーって何? よく聞かれる、言われることについて書いてみました。

    ファイナンシャルプランナーって何?(1)

  • 衝撃!●~☆

    ファイナンシャルプランナーの鶴羽です。   今日は素敵なご縁がありました。

    衝撃!●~☆

  • 講座情報追加しました

    こんにちは、トリプルエムです。 寒い日が続き、体調を崩している方が多いようです。 私も風邪はひいておりませんが身体が冷え切って、さ・・・・寒い。 週末は帯広出張なのでモール温泉で温まってきたいと思います!

    講座情報追加しました